Overlijdensrisicoverzekering formulier » BD Lease

Persoonlijke gegevens klant overlijdensrisico

Titel
- De heer
- Mevrouw
Naam
Voorletters Achternaam
Geboortedatum
Adres
Postcode
Woonplaats
Nationaliteit
Telefoonnummer
Email
Gegevens partner
Gegevens van uw partner
Voorletters Achternaam
Titel
- De Heer
- Mevrouw
Geboortedatum
Nationaliteit
Burgerlijke staat
- Gehuwd op basis van huwelijkse voorwaarden
- Ongehuwd
- Samenwonend zonder contract
- Samenwonend met contract
- Gescheiden en geen alimentatieverplichting
- Gescheiden en wel alimentatieverplichting
- Weduwe / weduwnaar
Bij alimentatieverplichting vult u hier het bedrag in
Kinderen (druk op + om regel toe te voegen)
Naam Geboortedatum M/V Thuiswonend ja/nee
Financiële kennis en ervaring
Hoe zou u uw financiële kennis en ervaring inschatten?
- Slecht
- Matig
- Voldoende
- Goed
- Uitstekend
Motivatie
Heeft u al eerder ervaring opgedaan met levensverzekeringen?
- Nee, ik heb geen ervaring met levensverzekeringen
- Ja, ik heb diverse levensverzekeringen
Heeft u al eerder ervaring opgedaan met beleggen?
- Nee, ik heb geen ervaring met beleggen
- Ja, obligaties
- Ja, beleggingsfondsen
- Ja, aandelen
- Ja, opties en overigen
Risicobereidheid
Inzake levens- en pensioenverzekeringen
- U wilt volledige zekerheid ober het tzt uit te keren bedrag
- U aanvaardt kleine / middelmatige / grote fluctuaties in het tzt uit te keren bedrag
- U wilt een verzekering met een beleggingscomponent
- U wilt geen verzekering met een beleggingscomponent
Bent u zich bewust van het risico van inkomensterugval van u en/of uw partner door arbeidsongeschiktheid in relatie tot de premie voor uw levensverzekering?
- Ja
- Nee
U kunt ervoor kiezen het risico van inkomensterugval te verzekeren. Wilt u dit risico d.m.v. een aanvullende dekking beperken, zodat u in geval van arbeidsongeschiktheid (tijdelijk) geen premie meer hoeft te betalen?
- Ja
- Nee
Verwacht u tussentijds een beroep te moeten doen op de opgebouwde waarde in de polis?
- Ja
- Nee
Inzake beleggingen: Hoe wilt u de waarde opbouwen binnen uw levensverzekering?
- Gegarandeerd rendement op einddatum
- Beleggen
- Combinatie van gegarandeerd rendement op einddatum en beleggen
Beleggingen variëren continu in waarde. Hoeveel mag de waarde van uw totale beleggingsportefeuille dalen in een slecht beleggingsjaar, zonder dat u zich hier onprettig bij voelt?
- 0%
- 1 tot en met 5%
- 6 tot en met 10%
- Meer dan 10%
Wat is uw beleggingshorizon, met andere woorden: hoe lang wilt u uw geld beleggen?
- Korter dan 2 jaar
- 2-5 jaar
- 5-10 jaar
- 10-15 jaar
- langer dan 15 jaar
Stel dat het opgebouwde vermogen fors lager uitkomt dan verwacht. Hoe gemakkelijk zou u dit kunnen opvangen met andere inkomsten en/of vermogensbestanddelen?
- Ik zou deze tegenvaller - met enige moeite - (deels) kunnen compenseren met andere inkomsten of mijn uitgaven kunnen verlagen
- Dit vormt geen probleem voor mij
Doelstellingen
Wat is/zijn de doelstellingen van uw levensverzekering (en)?
- U wilt een levensverzekering om een bepaalde periode te sparen (bijvoorbeeld om de hypotheek af te lossen, de studie van uw kinderen te bekostigen etc.)
- U wilt een levensverzekering die het risico dekt dat u of uw partner (voor een bepaalde datum) overlijdt.
- U wilt een vermogen opbouwen op lange(re) termijn (bijvoorbeeld als oudedagsvoorziening)
- U wilt uw levensverzekering gebruiken als aanvulling op uw huidige inkomenen
- U wilt een levensverzekering die uitvaartkosten dekt
- U wilt helemaal geen levensverzekering
In welke gevallen wenst u een uitkering te ontvangen uit uw levensverzekering?
- Uitkering alleen bij overlijden (Overlijdensrisicoverzekering)
- Uitkering bij leven op einde looptijd of bij eerder overlijden (Gemengde verzekering)
- Uitkering tot overlijden verzekerde (Direct ingaande) lijfrente (DIL))
Wat is uw belangrijkste beleggingsdoelstelling?
- U wilt een vermogen opbouwen op lange(re) termijn bijvoorbeeld als oudedagsvoorziening
- U wilt het rendement uit uw beleggingen gebruiken als aanvulling op uw huidige inkomen
- U wilt het rendement uit uw beleggingen gebruiken als aflossing van uw hypotheek
- U wilt het rendement uit uw beleggingen gebruiken voor d studie van uw kinderen
Toestemming
Klik hier voor akkoord klant
Wanneer u dit vakje aanvinkt verklaart u dat de vragen in dit klantprofiel juist en zo volledig mogelijk zijn beantwoord. Indien u één of meerdere keren heeft aangegeven dat bepaalde onderwerpen op uw verzoek niet zijn besproken, dan kan het voorkomen dat achteraf blijkt dat die gegevens wel relevant waren voor het door ons te geven advies. Vanzelfsprekend hebben wij hier dan ook geen rekening mee kunnen houden.
Toestemming
Klik hier voor akkoord partner
Wanneer u dit vakje aanvinkt verklaart u dat de vragen in dit klantprofiel juist en zo volledig mogelijk zijn beantwoord. Indien u één of meerdere keren heeft aangegeven dat bepaalde onderwerpen op uw verzoek niet zijn besproken, dan kan het voorkomen dat achteraf blijkt dat die gegevens wel relevant waren voor het door ons te geven advies. Vanzelfsprekend hebben wij hier dan ook geen rekening mee kunnen houden.